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(Mais esperado que o rali pós-shutdown.)

☕ Edição #131 — segunda, 10 de novembro de 2025.

• 💰 Mercado respira com fim do shutdown — Acordo em DC destrava apetite a risco: BTC volta a ~US$ 106k, derivativos aceleram e o “medo” recua, com traders de olho no gap da CME entre US$ 104k–US$ 110k.

• 🪙 Coinbase relança ICOs (versão 2.0) — Plataforma de ofertas mensais com USDC, KYC e lock-up de 6 meses para times; primeiro token é o da Monad com mainnet em 24 de novembro.

• 🏦 BC publica regras cripto para 2026 — Resoluções 519/520/521 criam SPSAVs, exigem segregação, limites no câmbio e vedam modelos puramente algorítmicos de stablecoin.

• 📈 Gráfico do dia — Médias salvadoras — BTC fechou a semana acima das MAs de 50 semanas e 365 dias, setup que neste ciclo marcou fim de correções e início de pernas de alta.

• 🕵️ Pepe Holmes — DREX Desligado: quem liga agora é o mercado (por Uai). O BC aposenta a blockchain do DREX e o vácuo puxa stablecoins/RWAs; menos “moeda programável estatal”, mais tokenização guiada por incentivos.

• 🎥 Vídeo do dia — Arbitrum Day @ ETH Latam (SP). Highlights do evento oficial com a Arbitrum Foundation: painéis, talks e bastidores no canal da Modular.

• 💬 Piada do dia: “Fechou o governo, abriu o bull — e a Coinbase trouxe cinto de segurança para a ICO.”

☕️ Let’s gole?

⚠️ Perdeu a edição de sexta? Sem problemas, ouça o podcast enquanto curte a edição de hoje.👇

Mercado respira com fim do shutdown e cripto retoma fôlego acima de US$ 100 mil

O avanço no acordo entre republicanos e democratas para encerrar a paralisação do governo dos EUA impulsionou uma alta global nos mercados e devolveu o otimismo aos investidores. Bolsas na Ásia e na Europa abriram em alta, e o S&P 500 subiu 1%, embalado pela expectativa de retomada das atividades públicas e pela proposta de Trump de enviar “cheques de tarifa” de US$ 2.000 aos americanos, que de acordo com o secretário do tesouro Scott Bessent, esses cheques "podem vir de diversas formas como reduções de impostos, dedutibilidade sobre empréstimos, entre outros". O alívio fiscal e a perspectiva de estímulos reacenderam o apetite por risco — dos metais às criptomoedas.

O Bitcoin voltou a operar em torno de US$ 106 mil, com alta diária de 6%, enquanto ETH e SOL avançaram mais de 10%. O volume de negociações em derivativos subiu 40% e o “índice do medo” recuou para 18 pontos, sinalizando alívio na pressão vendedora. A recuperação ocorre em meio a liquidações de posições vendidas e aumento nas compras institucionais. Agora, traders monitoram o “gap” aberto nos futuros da CME entre US$ 104 mil e US$ 110 mil — região que pode definir o rumo da próxima semana. O consenso é claro: o risco voltou a ser bem-vindo, e o mercado cripto foi o primeiro a reagir.

Coinbase relança modelo de ICOs com nova plataforma de ofertas de tokens

A Coinbase anunciou o lançamento de uma plataforma para venda direta de tokens digitais, retomando o modelo das ICOs — mas agora com regras rígidas de proteção ao investidor. O sistema, que usará USDC como meio de pagamento, fará uma oferta por mês, com alocação automática entre usuários verificados, eliminando a disputa de “primeiro a chegar”. O primeiro token será o da Monad, blockchain compatível com EVM que estreia seu mainnet em 24 de novembro.

O projeto marca um movimento da Coinbase para abrir espaço a investidores de varejo em captações públicas, sob um formato mais seguro e regulado. Times fundadores não poderão vender seus tokens por seis meses, e projetos serão auditados antes da listagem. A exchange também integrará os ativos lançados à sua roadmap oficial. A iniciativa ocorre em meio à retomada do apetite por risco e pode reposicionar as ofertas públicas de tokens como uma nova via de financiamento — agora sob supervisão e transparência institucional.

Banco Central fixa regras para cripto que entram em vigor em 2026

O Banco Central publicou as Resoluções 519, 520 e 521, que criam as Sociedades Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais (SPSAVs) e enquadram parte das operações cripto no mercado de câmbio. A autorização passa a ter dois estágios, com exigência de sede física no Brasil, comprovação de reputação dos controladores, governança, PLD/FT e capital mínimo — com faixas atualizadas conforme a atividade. As regras entram em vigor em 2 de fevereiro de 2026; a partir de 4 de maio de 2026, começa o envio mensal de informações detalhadas ao BC.

A norma trata carteiras de autocustódia com verificação de titularidade, impõe segregação patrimonial, alinha requisitos a MiCA/FSB/GAFI e define limites operacionais: SPSAVs podem fazer pagamentos/transferências internacionais com cripto até US$ 100 mil quando a contraparte não for instituição autorizada a operar em câmbio; corretoras/distribuidoras autorizadas em câmbio seguem o limite de até US$ 500 mil por operação com clientes. Passam a ser operações de câmbio: pagamentos e transferências internacionais com cripto, liquidação de gastos internacionais em cripto, transferências para/da autocustódia (com identificação do proprietário) e compra/venda/troca de ativos referenciados em moeda fiduciária. Durante a coletiva, o BC também indicou que modelos de stablecoin puramente algorítmicos não serão aceitos no país.

📊 Bitcoin fecha semana acima das médias — sinal clássico de fundo

O BTC encerrou a semana em US$ 104.705, voltando a ficar acima das médias de 50 semanas e 365 dias — duas das referências técnicas mais respeitadas do ciclo.

Em todas as ocasiões anteriores neste bull market, esse cruzamento marcou o fim de correções e o início de novas altas.

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🔌 DREX Desligado: quem liga agora é o mercado

Por Uai

O Banco Central puxou o cabo da tomada. Depois de quatro anos de promessas, pilotos e reuniões com consórcios, a infraestrutura do DREX baseada em DLT/Hyperledger Besu será desativada — oficialmente por custo, privacidade e maturidade tecnológica. Na prática, ficou claro: transparência demais incomoda quem vive de assimetria informacional. O projeto reaparece “agnóstico de tecnologia” e rebaixado a serviços de gravames/garantias, longe da ambição de moeda digital de varejo. Destruíram o mito sem admitir o motivo.

Aqui vai a ironia que pouca gente do estado quer admitir: o fim da blockchain do DREX é a melhor prova de que seus críticos estavam certos e eu estive errado o tempo todo (me iludi). CBDC é sim, por natureza, uma arquitetura de controle e quando a transparência encosta de verdade nos fluxos bancários, o incômodo supera o entusiasmo. O pivô para “registro de garantias” é eufemismo de recuo: sai a moeda programável para todos, entra o back-office programável entre poucos. E quando o regulador diz que “a tecnologia será definida depois”, ele está dizendo que o problema nunca foi só tecnologia — foi governança, incentivos e o custo político da luz acesa.

Enquanto isso, o vácuo não fica vazio: stablecoins em real e tokenização de mercado vão ocupar o espaço por osmose. Bancos, fintechs e emissores privados têm incentivos claros para lançar BRL on-chain, integrar com PIX/Open Finance e resolver liquidação 24/7 sem esperar por um manual estatal. O dinheiro programável — escritura que liquida com pagamento, debênture que nasce tokenizada, colateral fatiável — vai sair primeiro de tesourarias e marketplaces de ativos, não de um “real digital” oficial. Eficiência escolhe arquitetura, e preço/tempo de ciclo derrubam burocracia mais rápido que qualquer release.

Aos que alertaram para os riscos de uma CBDC: comemorem essa vitória. O DREX versão “moeda de todos” não passou no crash-test da realidade. Mas não baixemos a guarda. Quando o Estado fecha uma porta “blockchain”, ele costuma abrir uma janela “API proprietária”: redes permissionadas sem auditabilidade pública, dinheiro com regras opacas no core bancário, camadas de compliance travestidas de “inovação”. O nome pode mudar; o vetor de controle, não. A próxima tentativa virá com design mais palatável — e com a mesma ambição de sempre: visibilidade total para cima, opacidade seletiva para baixo. Basta ver as normas publicadas hoje pelo BC que trouxemos nessa edição acima.

Moral da história?

A tese DREX acabou sem dizer que acabou. A tese mercado-dita-tokenização começou sem pedir licença.

Quem quer transparência de verdade fica nas cadeias públicas;
quem quer eficiência com liberdade adota stablecoins lastreadas e padrões abertos;
quem quer controle tenta renomear o problema;
quem quer tirar o estado do dinheiro compra BTC.

E nós? Mantemos a luz acesa. Porque, no fim, o futuro do real programável será decidido por quem liquida mais barato, não por quem escreve a ata mais bonita.

Esse texto foi criado por AI com base nesses artigos. a, b, c, d, e, f & g.

Pepe Holmes é a coluna de opinião da DailyNews, escrita por builders e entusiastas do universo cripto. As ideias expressas são de responsabilidade exclusiva do(a) autor(a) e não refletem, necessariamente, a visão da Modular Crypto.

👉 Quer publicar aqui? Fala com a gente.

🎬 Arbitrum por todos os lados — e o Day foi só o começo

O Arbitrum Day durante a ETH Latam foi um sucesso total.
Builders, comunidades e parceiros se reuniram pra discutir o futuro da blockchain, celebrar conquistas e fortalecer ainda mais o ecossistema da Arbitrum na América Latina.

🎤 Teve painel, teve talk, teve conexão real — tudo com o foco em inovação e construção on-chain.

🌍 A Arbitrum segue crescendo por todos os lados — e esse foi só mais um passo.

👉 Saiba como foi na íntegra e aproveita e já segue o perfil da Arbitrum Português no Twitter

🧠 Modular é parceira oficial de mídia do Governance Day!

Nos dias 15 e 16 de novembro, o ecossistema se reúne em Buenos Aires, durante a Ethereum Devcon, pra discutir o futuro da governança on-chain — e a Modular vai estar lá com a SEED Gov e SEED Latam cobrindo tudo de perto.

💬 Acompanhe os insights, debates e bastidores direto do evento.
🔗 Fica de olho — vem muito conteúdo bom por aí 👇

🗞️ Fique por dentro do que aconteceu no fim de semana:

🟧 Tesourarias & Institucionais

• Strategy adiciona US$ 50 milhões em Bitcoin
  — Michael Saylor comprou mais 487 BTC, elevando o total da Strategy para 641.692 moedas. O homem não conhece a palavra “pausa”.

• BitMine de Tom Lee chega a US$ 13,2 bilhões em cripto e caixa
  — A empresa detém 3,5 milhões de ETH, quase 3% do supply total — e já sonha com os 5%.

• 55% dos fundos hedge tradicionais já têm cripto no portfólio
  — Pesquisa da AIMA mostra que a fronteira entre Wall Street e DeFi ficou só na metáfora.

⚙️ Wall Street on-chain

• IREN pode subir 500% até 2028 com acordo de IA com a Microsoft
  — Cantor projeta receita anual de US$ 18,6 bilhões. As GPUs viraram o novo ouro digital.

• Rumble dispara após parcerias com Tether e Northern Data
  — De plataforma de vídeos a império de nuvem e IA: o YouTube já deve estar suando.

• Ledger considera listagem em Nova York após receita recorde
  — Demanda por cold wallets cresce junto com o número de hacks — e a Ledger surfa o medo.

🏦 Reguladores

• Bank of England propõe limite de £20 mil em stablecoins por pessoa
  — Reino Unido quer liberar o uso, mas com coleira curta.

• Hong Kong emitirá seu terceiro título verde tokenizado
  — A cidade segue firme na missão de virar o Wall Street on-chain da Ásia.

• Barreirinhas aperta o cerco às stablecoins e cripto no Brasil
  — Fisco promete reforçar controle de câmbio e apostas — a “gambiarra do dólar digital” está com os dias contados.

🦄 Infra, DAOs e DeFi

• LayerZero sobe após recompra de US$ 10 milhões em ZRO
  — Buybacks agora são o novo “roadmap”.

• Ethena libera recompensas da Season 4 após um mês de atraso
  — Usuários: “USD sintético, paciência real.”

• Immunefi planeja ICO com TGE em fevereiro de 2026
  — A caçadora de bugs vai recompensar quem caçar… o próprio token.

• Zcash encontra Solana: zenZEC supera US$ 15 milhões em volume
  — Privacidade old school, liquidez high speed.

🚨 Gil Gomes

• Hack da Bybit força SafeWallet a reestruturar sistema
  — Roubo de US$ 1,5 bilhão em ETH virou aula prática de “segurança em produção”.

• Polymarket tem até 25% do volume falso, diz estudo da Columbia
  — 43 mil carteiras envolvidas em wash trading — o mercado de previsões previu demais.

• CEO da Thodex é encontrado morto após golpe de US$ 2 bilhões
  — Caso turco que redefiniu as leis cripto termina com um mistério digno de série da Netflix.

• Espanha prende líder de esquema Ponzi de €260 milhões
  — Prometia retorno garantido. Entregou retorno garantido… à prisão.

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