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(Mais garantido que minerador pivotando pra AI.)

☕ Edição #116 de segunda-feira, 20 de outubro de 2025.

• ⚙️ Mineradoras → IA — Rentabilidade cai (exahash/dia ~US$ 52k) e players como Bitdeer/CleanSpark convertem parques para IA/HPC; tese: cash-flow menos cíclico e capex reaproveitado.

• 📈 Mercado a US$ 4 tri & DeFi reacende — Q3 +16%; volume diário +44% (US$ 155 bi); stablecoins recorde (US$ 287 bi); TVL DeFi US$ 161 bi — perp DEX dominando; ETH (+68%) e BNB (+57%) lideram.

• 💳 Visa x crédito on-chain — Relatório aponta US$ 670 bi em originação via stablecoins/DeFi (5 anos). Próximo passo: bancos e fintechs plugados em mercados 24/7 (Aave/Compound/Morpho, Huma/Credit Coop).

• ⚡ Bitcoin liga o motor — RVTS Ratio em queda = menos especulação, mais uso real/transferências; historicamente, fases assim precedem alta.

• 💡 Pepe Holmes por Nett0 — “Privacidade é normal”. EF lança Privacy Cluster (47 pesq./eng.), Kohaku SDK/wallet e ponte institucional: privacidade como padrão — de pessoas a RWAs.

• 💬 Piada do dia: “Se minerador virou datacenter de IA, o halving agora chama ‘upgrade de GPU’.” 😅🖥️

☕️ Let’s gole?

⚠️ Perdeu a edição de sexta? Sem problemas, ouça o podcast enquanto curte a edição de hoje.👇

Mineradoras de Bitcoin migram para IA em busca de rentabilidade

A lucratividade da mineração de Bitcoin caiu mais de 7% em setembro, segundo o Jefferies, pressionada pela combinação de preços menores do BTC e aumento da dificuldade da rede. A receita por exahash/dia caiu para US$ 52 mil, enquanto a produção das mineradoras públicas norte-americanas recuou 5%, para 3.401 BTC no mês.

Com margens cada vez mais apertadas, mineradoras estão diversificando para inteligência artificial e computação de alto desempenho (HPC). A Bitdeer subiu 70% em dois meses após anunciar a conversão de seus data centers em hubs híbridos de mineração e IA, com potencial de gerar US$ 2 bilhões anuais até 2026. A CleanSpark seguiu o movimento, criando uma divisão dedicada a IA liderada por Jeffrey Thomas, ex-Humain, e planejando novos campi de energia em Georgia. O setor de mineração, antes termômetro do ciclo cripto, começa a refletir a fusão entre blockchain e infraestrutura computacional.

Mercado cripto atinge US$ 4 tri e DeFi vive ressurgimento em 2025

Em seu mais recente relatório, a CoinGecko revelou que o mercado cripto encerrou o terceiro trimestre com alta de 16%, alcançando US$ 4 trilhões — o maior valor desde 2021. O avanço foi impulsionado por forte liquidez, entrada de capital institucional e recuperação nas negociações, com o volume diário saltando 44%, para US$ 155 bilhões.

As stablecoins bateram recorde histórico, somando US$ 287 bilhões em capitalização, puxadas por USDC e USDe. O DeFi também viveu sua melhor fase desde 2022: o valor travado subiu 40%, para US$ 161 bilhões, com novos protocolos perpétuos dominando o mercado. Ethereum e BNB fecharam o trimestre como destaques entre as grandes criptos, com valorizações de 68% e 57%.

Visa aposta em stablecoins para criar um mercado global de crédito on-chain

A Visa publicou o relatório Stablecoins Beyond Payments: The Onchain Lending Opportunity, revelando sua entrada no mercado de crédito descentralizado. Segundo a empresa, mais de US$ 670 bilhões em empréstimos já foram originados via stablecoins e contratos inteligentes nos últimos cinco anos. O objetivo é integrar bancos e fintechs a essa infraestrutura on-chain, criando mercados de crédito automatizados e abertos 24 horas por dia, sem fronteiras nem intermediários.

O estudo mostra que protocolos como Aave, Compound e Morpho concentram quase 90% do volume, enquanto plataformas como Credit Coop e Huma Finance começam a oferecer linhas de crédito e adiantamentos empresariais com stablecoins. Com o avanço regulatório do GENIUS Act nos EUA, a Visa acredita que as stablecoins podem se tornar a base de um novo sistema financeiro global — programável, transparente e integrado ao DeFi.

⚡ Bitcoin volta a mostrar sinais de vida on-chain

O indicador RVTS Ratio, que mede a relação entre o valor realizado (capital realmente dentro da rede) e o volume de transações ajustado, está em queda — e isso é bom. Um RVTS alto indica especulação e pouca atividade real; já um RVTS em queda mostra uso genuíno da rede, com mais Bitcoin sendo movimentado e acumulado.

Historicamente, períodos de forte queda nesse índice antecedem fases de alta, já que indicam maior circulação e fortalecimento dos fundamentos.

🟢 Pix e cripto, finalmente falando a mesma língua

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🕵️‍♂️ Privacidade é Normal: O Novo Compromisso da Ethereum Foundation

Por Nett0

Privacidade não é luxo. É um direito fundamental.

E a Ethereum Foundation acaba de reforçar esse princípio com um movimento ambicioso: a criação de um novo núcleo dedicado exclusivamente a tornar a privacidade algo natural no uso diário do Ethereum.

Vamos entender o que muda e por que isso importa.

🔐 A base da confiança digital

Na vida cotidiana, a privacidade é algo que tomamos como garantido: fechar a porta de um quarto, conversar em particular, votar em segredo.

Mas no mundo digital, especialmente onchain, essa proteção ainda é rara.

O Ethereum nasceu para ser a fundação da confiança digital. E confiança verdadeira só existe quando os usuários têm controle sobre o que compartilham, com quem e quando.

Por isso, a privacidade passa a ser tratada como parte essencial da arquitetura da rede, e não como um recurso opcional.

🧩 O novo ecossistema da privacidade no Ethereum

A Ethereum Foundation acaba de lançar o Privacy Cluster, um núcleo com 47 pesquisadores e engenheiros que vai tornar a privacidade um recurso natural no uso do Ethereum,  para pessoas, desenvolvedores e instituições.

Esse novo grupo reúne o trabalho do time PSE (Privacy & Scaling Explorations), responsável por avanços que já marcaram o setor, como Semaphore (sinalização anônima), MACI (votação privada), zkEmail (autenticação sem exposição de dados), TLSNotary (provas de comunicações seguras) e Anon Aadhaar (identidade nacional privada).

Agora, o foco é expandir essas bases para toda a pilha tecnológica da rede. Entre as novas frentes, estão: 

Private Reads & Writes para interações seguras e privadas,
Private Proving para verificar identidades e ativos sem revelar dados,
Private Identities com zkIDs e controle sobre o que é compartilhado,
e Privacy Experience, voltada a uma UX intuitiva que faz a privacidade simplesmente funcionar.

A fundação também criou a Institutional Privacy Task Force (IPTF), uma ponte entre empresas e o Ethereum que transforma exigências regulatórias em padrões técnicos aplicáveis a casos reais de RWAs a pagamentos e compliance.

Por fim, surge o Kohaku, uma carteira e SDK de código aberto que simplifica o uso da criptografia avançada, tornando ações privadas tão simples quanto qualquer outra interação Web3.

Essas iniciativas cobrem todas as camadas do Ethereum: da pesquisa em criptografia à experiência do usuário, passando pelo protocolo e pela aplicação prática.

A mensagem é clara: privacidade não é um recurso extra, é parte da base.

🧾 Por que a privacidade importa

A Ethereum Foundation reforça um ponto essencial: a privacidade é a base da confiança digital. Ela protege a liberdade individual e coletiva, garantindo dignidade, segurança e autonomia. 

Para desenvolvedores, amplia o espaço de criação e reduz riscos de custódia de dados. Para empresas, viabiliza operações seguras dentro das regras. E para a sociedade, preserva a credibilidade dos sistemas abertos e a confiança nas interações onchain.

Melhorar a privacidade no Ethereum é um desafio compartilhado e uma responsabilidade civilizacional. Trata-se de proteger pessoas, aplicações e instituições em uma nova economia digital livre e transparente.

Privacidade não é um recurso opcional… é parte do DNA do Ethereum.
E daqui para frente, será tratada exatamente assim: como algo normal.

📚 Saiba mais

Leia o texto completo no blog oficial da Ethereum Foundation:

👉 The Ethereum Foundation’s Commitment to Privacy

👉 Thread (Português)

Pepe Holmes é a coluna de opinião da DailyNews, escrita por builders e entusiastas do universo cripto. As ideias expressas são de responsabilidade exclusiva do(a) autor(a) e não refletem, necessariamente, a visão da Modular Crypto.

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💻 Vibe Code Camp: Construa seu dApp sem escrever uma linha de código

Já pensou em criar seu próprio app Web3 sem saber programar?

O Vibe Code Camp – Local Node Brazil chegou pra mostrar que isso é possível, e mais fácil do que parece.

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🗞️ As notícias que bombaram nesse fim de semana:

💰 Tesourarias e Institucionais

• Strategy amplia reservas para 640.418 BTC com nova compra
  — Saylor não dorme, acumula.

• BitMine compra mais 203.800 ETH e atinge 3,24 milhões de Ether
  — O superciclo do ETH tá sendo comprado em atacado.

• Polychain lidera rodada de US$ 110 mi para criar tesouraria da Berachain
  — Tesourarias agora têm DAO, token e Telegram próprio.

• Ripple-backed Evernorth planeja listagem nos EUA para levantar US$ 1 bi em XRP
  — Novo ciclo, nova moeda de tesouraria.

• 10x Research diz que colapso do NAV cria oportunidade rara nas ações cripto
  — Bear market ou Black Friday? Depende do ângulo.

📊 ETFs e Mercados TradFi

• VanEck registra primeiro ETF de stETH da Lido nos EUA
  — O staking virou produto de prateleira.

• ETPs de Bitcoin da BlackRock chegam à Bolsa de Londres após fim da proibição da FCA
  — A rainha aprovaria.

🏦 Stablecoins e Regulação

• Citi aposta que stablecoins vão liderar o próximo ciclo de crescimento cripto
  — O dólar digital segue vencendo o dólar de papel.

• Ondo Finance pede à SEC que adie plano de tokenização da Nasdaq
  — Quando o TradFi quer tokenizar, o DeFi pede due diligence.

🦄 Infra, DAOs e DeFi

• Chainlink sobe 14% após baleias acumularem US$ 116 mi em LINK
  — Os oráculos não mentem.

• Solana cofundador prepara DEX perp “Percolator”
  — O Hyperliquid da Solana está sendo torrado em GitHub.

• Solana “dark exchange” HumidiFi domina volume com US$ 34 bi
  — O anonimato voltou a ser tendência.

• Robinhood tokeniza quase 500 ações e ETFs na Arbitrum
  — O varejo europeu vai poder farmar Apple on-chain.

• OpenSea anuncia token SEA para o primeiro trimestre de 2026
  — Se você farmeou JPEG em 2021, talvez finalmente venha aí.

🧠 Web3, IA e Cultura

• MrBeast registra marca com planos cripto e Web3
  — A filantropia vai virar smart contract.

• Astra Nova levanta US$ 48,3 mi para unir IA e entretenimento Web3
  — Hollywood conheceu o Solidity.

• “Sem ID digital, sem comida”: alerta global sobre riscos da identidade digital
  — A distopia agora tem whitepaper.

💳 Produtos e Usuários

• Gemini lança cartão de crédito temático da Solana com auto-staking
  — Cashback virou yield.

• Coinbase e Robinhood caem com pane da AWS
  — A nuvem travou e metade da cripto ficou offline.

• Rússia lidera Europa em adoção de cripto, diz Chainalysis
  — Quando o rublo falha, o DeFi resolve.

🚨 Gil Gomes

• Roman Storm questiona: “vocês têm certeza que o DOJ não vai atrás?”
  — Ser dev de DeFi virou profissão de risco.

• Investidor perde R$ 16 mi em XRP após hack de carteira
  — O golpe tá cada vez mais Ledger-friendly.

🇧🇷 Brasil on-chain

• Campos Neto reage à possível volta da taxação cripto
  — “Taxar o Pix? Nem eu.”

• Rayls, solução de privacidade do Drex, mira mercado de US$ 100 trilhões
  — Do BC pra blockchain: o Brasil quer ser camada base da tokenização.

• BlackRock prevê cripto em todos os portfólios brasileiros
  — Do varejo ao banco: o bull market virou política pública.

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Antes de terminar, gostaríamos de lembrar que o conteúdo discutido aqui é estritamente informativo e destinado a fomentar a discussão geral. Não deve ser interpretado como recomendação financeira, fiscal ou conselho de vida para qualquer indivíduo. Encorajamos fortemente que você faça sua própria pesquisa e consulte profissionais qualificados.

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