GM GM!

Você está no Modular DailyNews — a sua dose matinal de cripto e inovação.(Mais certeiro que sardinha comprando no topo e esquecendo de vender.)

Confira o cardápio desta sexta-feira, 8 de agosto, edição número 65:

• 🏛️ Donald Trump assinou ordem executiva permitindo criptomoedas nos planos de aposentadoria 401(k) e proibindo o fechamento de contas bancárias por razões políticas ou comerciais legais. Medida pode injetar bilhões via ETFs e fundos.

• 🔗 A Chainlink lançou a Chainlink Reserve, um fundo onchain de LINK que cresce com taxas pagas por grandes empresas e dApps, como Mastercard e JPMorgan. O mecanismo converte pagamentos em ETH ou USDC para LINK, que é bloqueado por anos.

• 💼 Salários pagos em cripto triplicaram em 2024, com stablecoins liderando. USDC responde por 63% dos pagamentos, dominando a folha de pagamento digital global.

• 🐟 Investidores de varejo seguem acumulando BTC acima da emissão — só os shrimps adicionaram quase 10K BTC no mês. A sardinhada não larga o osso.

• 🕵️ Pepe Holmes: Boros: a nova fronteira do trading de rendimento no DeFi — Construída pela equipe da Pendle no Arbitrum, a Boros é a primeira plataforma onchain para negociar funding rates de perpétuos. Mais que inovação técnica, é um novo mercado de yield tokenizado e alavancado.

• 🎥 Artigo do dia: 🚀 BNB Chain em Aceleração: Uma Rede, Múltiplas DEXs e o Futuro da Inovação On-Chain — Como upgrades, segurança e expansão de DEXs estão redesenhando a experiência DeFi.

☕️ Let’s gole?

Trump autoriza criptomoedas em planos de aposentadoria 401(k) nos EUA

O presidente dos EUA, Donald Trump, assinou uma ordem executiva permitindo que criptomoedas sejam incluídas nos planos de aposentadoria 401(k), ao lado de outros ativos alternativos como private equity e imóveis. A medida orienta o Departamento do Trabalho e a SEC a criarem novas regras tratando cripto da mesma forma que outros investimentos, revertendo a postura anterior que recomendava “extremo cuidado” antes de incluir ativos digitais nessas carteiras. A expectativa é que a mudança abra espaço para bilhões de dólares entrarem no setor, principalmente via ETFs de Bitcoin e Ethereum, fortalecendo a integração dos criptoativos ao sistema financeiro tradicional.

A ordem também inclui uma diretriz para impedir o “debanking” — fechamento ou restrição de contas bancárias com base em crenças políticas, religiosas ou atividades comerciais legais. Embora não cite diretamente o setor cripto, o governo reconheceu que empresas de ativos digitais foram alvo de práticas desse tipo no passado. A decisão vem em um momento de alta histórica para diversas criptomoedas, num mercado que dá sinais de maturidade e busca clareza regulatória.

Chainlink cria reserva onchain de LINK para impulsionar crescimento da rede

Na mesma semana que a Chainlink anunciou o DataStreams que leva preços em tempo real de ações e ETFs dos Estados Unidos — como AAPL, NVDA, SPY e QQQ — para 37 blockchains diferentes, ela anuncia também a Chainlink Reserve, um fundo onchain que acumula tokens LINK a partir de receitas obtidas com taxas pagas por grandes empresas e aplicações descentralizadas. Por meio do mecanismo Payment Abstraction, clientes podem pagar em ativos como ETH ou USDC, que são automaticamente convertidos em LINK e enviados para a reserva. Atualmente, o fundo já conta com mais de US$ 1 milhão e não deve sofrer retiradas por “muitos anos”, segundo a equipe, servindo como base de crescimento e segurança da rede.

A iniciativa busca alinhar diretamente a demanda institucional pelo padrão Chainlink à valorização do token, fortalecendo a sustentabilidade do ecossistema. Empresas como Mastercard e JPMorgan já utilizam a infraestrutura da Chainlink, e a expectativa é que a reserva cresça à medida que mais receitas forem direcionadas onchain. Um painel público no reserve.chain.link permite acompanhar o saldo em tempo real.

Salários pagos em cripto triplicam em 2024, com USDC liderando uso em folha de pagamento

O percentual de profissionais do setor cripto recebendo salários em ativos digitais triplicou no último ano, alcançando 9,6%, segundo pesquisa global da Pantera Capital. A preferência é clara pelas stablecoins, que representam mais de 90% dos pagamentos — com o USDC da Circle respondendo por 63% do total, à frente do USDT da Tether, apesar de seu maior volume global de negociação. A ausência do USDT nas opções de grandes plataformas de folha de pagamento como Deel, Remote e Rippling ajudou a consolidar a liderança do USDC.

O estudo também mostra uma tendência de remuneração focada no longo prazo, com 88% dos pacotes de tokens agora vinculados a cronogramas de vesting de quatro anos. A Circle, por sua vez, vem ampliando sua presença institucional, com parcerias estratégicas, pedido de licença bancária nos EUA e protagonismo na aprovação da lei GENIUS — que estabeleceu um marco regulatório para emissores de stablecoins.

🦐🐟 Pequenos investidores seguem engolindo mais BTC que a emissão

As carteiras de varejo — de Shrimps a Fish (menos de 100 BTC) — continuam acumulando Bitcoin em ritmo superior à criação de novas moedas. O saldo mensal do grupo está acima de +17K BTC, superando a emissão de +13,85K BTC.

Só os shrimps adicionaram quase 10K BTC no mês, reforçando o papel do varejo como força compradora consistente, mesmo com volatilidade no preço.

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📊 Boros: a nova fronteira do trading de rendimento no DeFi

Por Netto

A era dos perpétuos transformou a forma como operamos ativos digitais. Mas até hoje, traders e protocolos estavam presos a um paradoxo: funding rates são onipresentes, mas inoperáveis de forma direta. O resultado? Riscos mal geridos, oportunidades limitadas e estratégias ineficientes.

Com o lançamento da Boros, isso muda.

Construída pela equipe da Pendle sobre o Arbitrum, a Boros é a primeira plataforma on-chain para negociação de taxas de rendimento flutuante, começando com os funding rates de mercados perpétuos de grandes exchanges como Binance e Hyperliquid.

Mais do que uma inovação técnica, Boros representa uma nova camada de expressão de mercado no DeFi.

🔍 O que é a Boros?

A Boros é uma plataforma de trading de rendimento com margem. Ela permite que qualquer trader:

• Especule sobre a direção de funding rates (alta ou queda)

• Converta taxas de funding variáveis em pagamentos fixosTrave retornos em estratégias de cash & carryOfereça liquidez via vaults e capture taxas e incentivos

O ativo central da Boros é a Yield Unit (YU): um token que representa o rendimento de 1 unidade colateralizada (por exemplo, 1 BTC ou 1 ETH) até o vencimento. Você não está comprando o ativo, mas o rendimento dele - de forma tokenizada, líquida e programável.

🎯 Como funciona a negociação de YU

A lógica é simples:

• Long YU: você paga uma taxa fixa e recebe o rendimento variável (underlying APR).

• Short YU: você paga o rendimento variável e recebe uma taxa fixa.

Exemplos:

• Acredita que o funding vai subir? Faça long YU • Acredita que vai cair? Faça short YU • Quer travar seu funding em uma posição perpétua? Hedge com YU • Quer transformar uma posição cash & carry em rendimento fixo? Use short YU

O preço da YU é representado como um APR implícito — que indica o consenso de mercado sobre o rendimento médio futuro daquele ativo até o vencimento.

⚙️ Os três pilares da Boros

A arquitetura da Boros é dividida em três grandes módulos:

1. Interest Rate Accounting

Boros integra oráculos para capturar o rendimento real dos ativos, como:

• Funding rate do BTC/USDT na Binance

• Taxa de staking do ATOM

• Futuramente: dividendos, T-bills e RWAs tokenizados

Esse valor é chamado de Underlying Yield, e é a base para cálculo dos pagamentos de cada posição.

2. Interest Rate Trading (YU Trading)

Cada YU representa o rendimento de 1 unidade do ativo colateral (ex: 1 BTC).

Você pode abrir posições long ou short em YU, com margem, para capturar variações entre o APR fixado na entrada e o rendimento real ao longo do tempo.

Toda posição é liquidada no vencimento, e o resultado é refletido no seu colateral.

3. Margem, Risco e Liquidações

Cada posição requer:

• Margem inicial: baseada no tamanho da posição, vencimento e alavancagem

• Margem de manutenção: 50% da margem inicial

• Net Balance: soma do colateral + PnL não realizado

Se seu Net Balance cair abaixo da margem de manutenção, a posição pode ser liquidada. A plataforma também conta com proteções contra dívida incobrável, como Margin Floor e Global Deleveraging.

🧮 Como os APRs afetam sua posição

A cada período de liquidação (ex: a cada 8h no caso da Binance), Boros compara:

• O APR fixado na sua entrada

• O APR atual do ativo (via oráculo)

A diferença é ajustada no seu colateral:

• Se você recebeu mais do que pagou, seu colateral aumenta

• Se pagou mais do que recebeu, ele diminui

Isso vale tanto para posições long quanto short. Seu PnL não realizado também flutua de acordo com o APR implícito atual (semelhante ao mark price em perpétuos).

📚 Glossário rápido

• YU (Yield Unit): token que representa o rendimento de 1 unidade do ativo

• Implied APR: preço do YU, calculado em % ao ano

• Underlying APR: rendimento atual do ativo via oráculo

• Long YU: aposta que o yield subirá (recebe APR flutuante, paga fixo)

• Short YU: aposta que o yield cairá (recebe fixo, paga APR flutuante)

• Net Balance: colateral + PnL da posição

• Maintenance Margin: limite mínimo para não ser liquidado

• Maturity: data de vencimento da posição

💰 Vaults e liquidez

Cada par de YU na Boros tem um vault associado que atua como contraparte em ordens de mercado.

Os vaults ganham com:

• Taxas de swap

• Incentivos em PENDLE

• Variação positiva do APR implícito (caso estejam em posição long)

Mas atenção: depositar em vaults com APR alto pode gerar impermanent loss se o rendimento cair. Antes de fornecer liquidez, avalie o comportamento histórico do APR e o momento do ciclo.

🧪 Exemplo prático

Imagine que você está long em BTC perp na Binance e pagando funding de 20% ao ano.

Você quer travar esse custo.

Na Boros, você abre um long YU-BTCUSDT(Binance) com APR fixo de 18%. Agora, você paga 18% e recebe a variação real do funding rate. Se ele passar de 18%, você sai no lucro - e, mais importante, sabe exatamente o máximo que vai pagar até o vencimento.

🔮 O que vem por aí

Hoje, Boros suporta os principais funding rates on-chain e off-chain, incluindo:

• Binance: BTCUSDT, ETHUSDT

• Hyperliquid: funding rates atualizados por hora

Mas essa é só a primeira fase.

O plano é expandir para:

• Staking rates (ETH, etc.)

• Rendimentos de bonds tokenizados

• Dividendos de ações tokenizadas

• RWAs com yield variável

Tudo isso, operável com margem, swap fees, vaults, APR implícito — como se fosse uma Yield-Perps Exchange para a nova economia modular.

🚀 Comece agora

Você já pode testar a Boros aqui: 🔗 https://boros.pendle.finance/markets

A plataforma está em lançamento progressivo, com:

• Open Interest inicial limitado

• Alavancagem máxima de 1.2x

• Vaults com incentivos em PENDLE

• Interface já funcional e documentação completa

📌 Saiba mais

https://medium.com/boros-fi/boros-introducing-funding-futures-d1f69111a8a7

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🗞️ Descubra como puxar assunto no seu #sextou:

🏛 Tesourarias on-chain

🔹 Union Jack Oil vai transformar gás encalhado em Bitcoin— Do poço direto pro bloco.

🔹 SharpLink levanta US$ 200M para elevar ETH em tesouraria a US$ 2B— ETH stacking em nível olímpico.

🔹 Fundamental Global abre registro de US$ 5B para possível compra de ETH— “Se comprar, o mercado não vai nem ter liquidez pra tanto.”

🔹 IVD Medical adiciona US$ 19M em ETH à tesouraria— Tokenização + staking = receita dupla.

🏦 Regulação e Bancos

🔹 China pede que corretores e think tanks parem de promover stablecoins— “Menos stable, mais controlada.”

🔹 UE finaliza proposta de regras para bancos que detêm BTC e ETH— Peso de risco de 1.250% é quase “proibido, mas com jeitinho”.

🔹 Standard Chartered e Animoca vão buscar licença de stablecoin em Hong Kong— TradFi e metaverso juntos na Ásia.

🔹 Binance vai usar banco BBVA na Espanha para custódia de margem em Treasuries— Descentralização com sabor bancário.

🔹 Ripple compra Rail por US$ 200M para expandir pagamentos com stablecoin— RLUSD chegando para brigar com USDC.

🌐 DeFi, Tokenização e Infra

🔹 JPMorgan diz que DeFi e tokenização ainda decepcionam— TVL preso em 2021.

🔹 Pump.fun lança fundação para injetar liquidez em memecoins— Meme com fundo garantidor.

🔹 Humanity Protocol estreia mainnet de US$ 1,1B rival do Worldcoin— Escaneamento com privacidade na embalagem.

🔹 Animoca investe em marketplace NUVA focado em RWAs— RWAs decolando no hype.

📱 Produtos e Exchanges

🔹 Bitget Wallet lança cartão cripto Mastercard no Brasil— Cashback? Não, APY de até 10%.

🔹 Hyperliquid movimenta US$ 487B em julho no DeFi— O rei perpétuo do mês.

🔹 Gestor da Hyperliquid Vault sob fogo por mover US$ 29M para outras chains— Multisig não é sinônimo de santo.

🔹 Ethereum pode atrasar upgrade Fusaka por foco em plano de 2026— Glamsterdam roubando a cena.

🚨 Gil Gomes

🔹 Ethereum Foundation promete até US$ 500K para defesa de Roman Storm— A briga do Tornado Cash vai longe.

🔹 Paxos paga US$ 48,5M a regulador de NY por caso BUSD— Compliance saiu caro.

🔹 Aave sofre ataque de phishing após bater US$ 60B em depósitos— Festejou cedo demais.

🔹 Golpe no YouTube rouba 256 ETH usando bot de trading falso— Scam com thumbnail de “ganhe dinheiro fácil”.

🔹 Usuário perde 3M USDT em phishing e reacende debate sobre Tether— “Congela ou não congela?”

🔹 Polícia fecha mineradora clandestina de BTC em SP— Do hash direto pro xilindró.

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Antes de terminar, gostaríamos de lembrar que o conteúdo discutido aqui é estritamente informativo e destinado a fomentar a discussão geral. Não deve ser interpretado como recomendação financeira, fiscal ou conselho de vida para qualquer indivíduo. Encorajamos fortemente que você faça sua própria pesquisa e consulte profissionais qualificados.

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